投教品质子榜：细分畛域中，哪家成为标杆？哪家垫底？丨基金投教测评⑤ 

《投教品质总榜：谁傲居榜首？谁落在榜尾？|基金投教测评④》宣告之后，投教基夷易近、品质评⑤基金打点公司以及第三方自力基金销售公司等相干各方高度关注。榜细那末，分畛在各投教细分畛域，域中哪家公司成为标杆？哪家公司垫底？

南方周末新金融钻研中间钻研员依据投教内容分为根基常识宽泛类、家成金投教测本领教训、为标基金投顾以及市场解读四大类，杆家丨基即四个畛域。垫底

基于基金打点公司（下称“基金公司”）以及自力第三方基金销售公司（下称“自力机构”）的投教市场脚色区别，咱们针对于32家基金公司的品质评⑤子榜单分说为“基金常识宽泛类投教品质榜单”“本领教训类投教品质榜单”“市场解读类投教品质榜单”以及“投顾品质榜单”，而针对于自力机构的榜细子榜单则分说为“投教效力品质榜单”以及“投顾品质榜单”。

南方周末新金融钻研中间钻研员对于50家机构所宣告的分畛投教内容逐个实测，并依据各项六级指标妨碍综合评分，域中评比出上述六个子榜单。家成金投教测

根基常识宽泛投教榜：二级分解严正  景顺排榜尾

基金根基常识宽泛类的投教产物是基金“小白”初入基金天下大门的一把钥匙。因此，南方周末新金融钻研中间钻研员从基金“小白”的角度登程，以是否让基金“小白”读懂业余名词以及基金规定为根基原则，并依据各项六级指标妨碍综合评分，评比患上出“基金常识宽泛类投教品质榜单”。

榜单呈现，国泰基金、兴证全天下基金打点有限公司（下称“兴全基金”）、工银瑞信基金以及大成基金打点有限公司（下称“大成基金”）位列前三。其中，工银瑞信基金以及大成基金以88分并列第三。

榜单还呈现，本榜单是所有基金公司子榜单中二级分解最严正的榜单。景顺长城基金打点有限公司（下称“景顺长城基金”）以37分的患上分排在最后，与第一位差值高达61分。依据实测服从，该基金公司所展现的投教内容较为僵直，与其余排名较后的基金公司相同，都存在着“照搬”业余基金常识，导致基金“小白”难明的状态。这与基金根基常识宽泛的初衷有所违背。

本领教训投教榜：嘉实倒数第一  工银、招商以及国泰包揽前三

本领教训类投教产物是基金投教的进阶产物。南方周末新金融钻研中间钻研员从已经具备未必基金根基常识的基夷易近角度登程，以能学到进阶基金常识，并能辅助基夷易近将事实转化为事实作为根基原则妨碍评分。

工银瑞信基金、招商基金打点有限公司（下称“招商基金”）以及国泰基金分居该榜的一、二、三名。部份来看，该榜单扩散相对于失调，每一个分数段都有三到四家基金公司。

嘉实基金打点有限公司（下称“嘉实基金”）作为该榜单的最后一位，与第一位相差46分。之以是有如斯之大分差，是因为嘉实基金的全副本领教训类投教产物的营销内容过多。这也是基金公司在以前“卖方”脑子盛行时期犯下的通病。还勾留在投教营销化的基金公司需尽快转换脑子，退出服务基夷易近的“买方”行排队伍。

市场解读类投教榜：患上分宽泛较高，但也宽泛夹带“私货”

市场解读类产物是反映基金市场的晴雨表。南方周末新金融钻研中间钻研员从基夷易近的角度登程，以让基夷易近清晰地清晰当下市场行情为原则，并依据各项六级指标综合评分，评比出“市场解读类投教品质榜”。

纵览簿本榜单可发现，各基金公司在该项指标上的患上分宽泛较高，该榜单的前三名分说是招商基金打点有限公司、工银瑞信基金打点有限公司以及建信基金打点有限责任公司。而中银基金再次位列榜单的最后一位，与第一位相差34分。但综合来看，比照于其余子榜单，本榜单各家机构患上分宽泛偏高，都在60分以上。

但南方周末新金融钻研中间钻研员发现市场解读类投教产物简直都市夹带“私货”，即在投教内容中推荐新刊行的基金。

对于此，南方周末新金融钻研中间钻研员觉患上，若基金公司能提供态度主不雅、合成业余的市场解读，那末基金公司在视频或者直播的最后投放少许的营销内容也不失为一种理智的投教变现伎俩。可是当初良多基金公司追着市场热门刊行新基，即内行业估值较高的位置，全副基金公司在合成相干行业时不能保障充实的主不雅。

基金公司投顾品质榜：中欧位居榜首

对于基金公司投顾品质榜的考量维度，南方周末新金融钻研中间钻研员以机构是否为基夷易近提供量身定做的投顾产物为原则，并依据适用性、业余性、自力性、反映性以及综合不雅感妨碍评分，评比出此榜单。

基于全副基金公司以及第三方自力基金销售公司尚未取患上基金投顾试点资格，为防御投教榜单被试点资格这一因子影响导致部份分数“失真”，南方周末新金融钻研中间钻研员将这些公司的基金投顾指标一律配置为60分。

为了更主不雅地妨碍评分，南方周末新金融钻研中间钻研员分说对于32家基金公司的App、微信公共号、民间网站以及各基金公司在其余第三方自力基金销售公司平台App上展现的投顾内容妨碍了实测，并依据前述基金投顾的次级指标妨碍逐个评分。

基金公司凭依其充实资源，“基金公司投顾榜单”前五名分数均在97分及以上。这五家基金公司分说是中欧基金打点有限公司、广发基金打点有限公司（下称“广发基金”）、南方基金打点股份有限公司（下称“南方基金”）、嘉实基金打点有限公司以及汇添富基金打点股份有限公司。其中，广发基金、南方基金以及嘉实基金以98分的患上分并列第二。

剔除了尚未取患上基金投顾试点的8家基金公司后，鹏华基金打点有限公司以78分的成果排在最后一位，与第一位相差21分。评测服从呈现，比照于其余公司，该公司的投顾专栏页面不够美满。与此同时，妨碍2023年8月15日，该公司App上的“鹏华智投”栏目仍未能向危害负责能耐较低的基夷易近提供响应的策略拟订。

（鹏华A加钱包App截图/图）

自力机构投顾品质榜： 同花顺排名靠后

南方周末新金融钻研中间钻研员以自力机构是否为基夷易近提供充实且适用的投顾产物为原则，并依据适用性、自力性、反映性以及业余性妨碍评分，评比出“第三方自力基金销售公司投顾品质榜单”。

较之基金打点公司，自力机构作为基金的销售端则更应重视服务的品质。因此，比照于基金公司的基金投顾指标权重，自力机构的基金投顾指标权重更大。

榜单呈现，腾安基金销售有限公司、雪球基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司（下称“天天基金”）以及京东肯特瑞基金销售有限公司（下称“京东基金”）位列“第三方自力基金销售公司投顾品质榜单”前五。

但颇有信用的浙江同花顺基金销售有限公司（下称“同花顺基金”）则以67分的成果排名第十四，与第一位相差28分。比照于其余自力机构的投顾页面，同花顺基金的投顾页面较为重大，贫乏大全副同类产物在该栏目下为基夷易近提供的基金陈说、市场陈说、投教常识以及品评辩说区。

投教效力品质榜：度小满落伍

在自力机构的投教评估系统中，除了上述占比50%的基金投顾指标外，此外50%的权重则包罗了投教内容品质、投教力度以及受众体验感这三个四级指标。依据上述三个指标的综合评分，南方周末新金融钻研中间钻研员评比出“投教效力品质榜单”。

榜单呈现，天天基金以及同花顺基金因能为基夷易近提供充实且兼具特色化与适用性的内容，分说夺患上子榜单的第一位以及第二名。而蚂蚁基金以及雪球基金则经由其卓越的社区经营以及内容展现并列子榜单第三名。

值患上一提的是，BATJ系旗下的基金销售公司中，除了baidu旗下的北京度小满基金销售有限公司（下称“度小满基金”）外，ATJ旗下的基金销售公司均在榜单前六名，且挨次正好是第三、第五以及第六名。

度小满基金则以43分的分数排在榜单的第十五，与第一位相差47分。究其原因，仍是旧调重弹的“卖方”脑子成果。

各项子榜单呈现了50家机构在投教各细分畛域中的黑白以及高下，成为魔难50家机构践行投教的试金石。南方周末新金融钻研中间将不断关注以及跟踪各机构的投教优化动向，并将妨碍定期测评。

（助理钻研员许颖、张金湖、李晓宛、李璐、陈淑怡、彭君婷、杜城仪、丘子颖、余瑶、张琦、廖剑豪、李金宇对于上述榜单亦有贡献）